Vorteile regelbasierter Handelssysteme für Privatanleger
Privatanleger lassen sich bei Anlageentscheidungen leicht von ihren Gefühlen leiten. Vor allem Gier und Angst, aber auch Sorglosigkeit, Überheblichkeit und Leichtsinn beherrschen die Kapitalmärkte. Sie sorgen immer wieder dafür, dass viele Kleinanleger Geld verlieren.
Eine riesige Menge an Unternehmen, die an den Börsen gehandelt werden verbunden mit einer unübersichtlichen Anzahl an Wertpapierarten, macht es für Kleinanleger aber auch sehr schwer, an den Weltbörsen den Überblick zu behalten. Doch wer festen Regeln statt Emotionen folgt, erzielt meist eine höhere Rendite. Anlageentscheidungen treffen immer noch zu viele Anleger aus einem Bauchgefühl heraus, anstatt sich auf eine nüchterne und systematische Analyse von Zahlen und Fakten zu verlassen. So verlieren viele Anleger vor allem in volatilen Marktphasen die Nerven und verkaufen ihre Anlagen aus Angst vor weiteren Verlusten zu spät. Aber aus Angst vor erneuten Verlusten verpassen sie dann die folgende Erholung.
Regelbasierte Handelsstrategien schalten die Gefühle bei den Anlageentscheidungen aus. Vorab definierte, feste Regeln, an die man sich konsequent hält, ersetzen Gefühle beim Ein- und Ausstieg an der Börse. Das ist besonders in extremen Marktphasen wichtig, weil sich dadurch Fehlentscheidungen minimieren lassen, die durch Gier oder Panik entstehen können.
Zudem sind feste Regeln oft pflegeleichter und weniger zeitintensiv. In meinen wikifolios durchlaufen die Aktien einen komplexen Auswahlprozess. Es wird bei der Auswahl auf Emotionen und persönliche Vorlieben verzichtet. Mit dem Werkzeug „SystemFolio“ liefert der Softewareanbieter TraderFox mit Hilfe eines Datenpakets von Morningstar, einem renommierten Finanzinformations- und Analyseunternehmen aus den USA, eine zeitsparende Möglichkeit, aus einem Spektrum von über 14.500 Aktien die herauszufiltern, die entsprechend definierter Kriterien den höchsten Gesamtscore aufweisen. Hier kommt neben einer fundamentalen vor allem auch eine technische Analyse zum Einsatz. Routineaufgaben, wie das Überwachen der Märkte, können so aufgrund des vorgegebenen Regelwerks an den Computer delegiert werden.
Einfach erklärt: Ich suche für meine Musterdepots die wachstumsstärksten, profitabelsten Firmen, die sich in einem stabilen Aufwärtstrend mit großem Momentum befinden. Die detaillierten Handelstrategien können auf wikifolio nachgelesen werden.
Auswahlprozesse, die in der Vergangenheit sehr gut funktioniert haben, liefern allerdings keine Garantie, dass sie bei allen Marktphasen auch in der Zukunft funktionieren werden. Selbstverständlich liefern auch regelbasierte Anlagestrategien nicht ausschließlich korrekte Anlageentscheidungen. Es kann immer wieder zu Fehlsignalen kommen. Solche Fehlsignale dürfen aber nicht dazu verleiten, die Regeln spontan zu ändern. Denn beim Investieren zählt oft der lange Atem.
Quellen:
- Goyax weekly Börsenbrief 13/2021
- Blog der Migros Bank:
https://blog.migrosbank.ch/de/regelbasiertes-anlegen-mit-risikofaktoren/ - VermögensZentrum:
https://www.vermoegenszentrum.de/ratgeber/wissensbeitraege/geld-anlegen/grundlagen-der-regelbasierten-geldanlage.html
